本次审计采取查询贷款信息系统、调阅个贷档案、清点权证实物、查看逾期催收台账及建档资料、座谈了解情况等方式开展。在审计过程中,审计科对照清单,逐项检查整改落实情况,认真细致地展开工作。本次审计成效较为显著, 8家营业部整体整改情况较好,系统信息录入、质押贷款、其他方面存在问题已基本整改到位,完成率达95%以上;期房转现房申办方面存在问题大部分已整改到位,还有部分因开发企业、借款人等因素后期将继续跟进。
在本次审计发现问题整改中,当阳营业部高度重视、措施得力、全员参与、举一反三、多次核对、整改彻底,效果显著,在此次审计整改中表现突出。此外,长阳、兴山、枝江营业部整改工作也较为扎实。
通过此次专项审计,进一步督促各县市区营业部在贷款权证、逾期管理方面规范了业务操作,为控制贷后风险奠定了工作基础。